نقشه راه بانک مرکزی مالزی برای توکنیزه کردن دارایی‌ها و تحول مالی

بانک مرکزی مالزی (BNM) نقشه راه سه‌ساله‌ای را معرفی کرده است تا به بررسی و آزمایش توکنیزه کردن دارایی‌ها در بخش مالی کشور بپردازد. این برنامه شامل اجرای پروژه‌های اثبات مفهوم (POC) و آزمایش‌های زنده از طریق مرکز نوآوری دارایی دیجیتال (DAIH) است که در اوایل سال جاری تأسیس شده است.

از جمله بخش‌های کلیدی این طرح، تشکیل گروه کاری صنعت توکنیزه کردن دارایی‌ها (IWG) است که با همکاری BNM و کمیسیون اوراق بهادار مالزی (SC) فعالیت دارد و وظیفه هماهنگی تحقیقات صنعتی، به اشتراک‌گذاری دانش و شناسایی چالش‌های قانونی و نظارتی را بر عهده دارد.

توسعه کاربردهای توکنیزه کردن دارایی و تأمین مالی SME

تمرکز اولیه این گروه بر روی موارد کاربردی بنیادین است که ارزش اقتصادی واضحی دارند. بانک مرکزی تأکید کرده است که توکنیزه کردن دارایی‌ها به دارایی‌های واقعی مرتبط بوده و با رمزارزها تفاوت دارد. از مهم‌ترین کاربردهای این فناوری می‌توان به تأمین مالی SME ها از طریق زنجیره تأمین برای افزایش دسترسی به اعتبارات اشاره کرد.

همچنین مدیریت نقدینگی توکنیزه شده برای تسویه سریع‌تر و توسعه محصولات مالی اسلامی شریعت‌محور از دیگر اهداف این برنامه است. حوزه‌های دیگر شامل پرداخت‌های برنامه‌پذیر، مالی سبز و تسویه تجارت‌های پرداخت‌های فرامرزی به صورت ۲۴ ساعته و هفت روز هفته می‌شود.

نوآوری‌های دیجیتال در سیستم مالی مالزی با حمایت بانک مرکزی

علاوه بر این، BNM قصد دارد نقش سپرده‌های توکنیزه شده و استیبل‌کوین‌های مبتنی بر رینگیت مالزی (MYR) را ارزیابی کند تا ضمن حفظ یکپارچگی پول ملی، امکان تسویه دیجیتال کارآمد فراهم شود. ادغام ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) به صورت عمده نیز در دستور کار قرار دارد. مالزی در این مسیر به همراه نهادهای نظارتی آسیایی مانند MAS سنگاپور و HKMA هنگ‌کنگ همکاری می‌کند تا زیرساخت‌های مالی خود را به سوی مدرن‌سازی هدایت کند.

بازخورد صنعت درباره این نقشه راه تا اول مارس ۲۰۲۶ دریافت خواهد شد. همچنین در جولای، کمیسیون اوراق بهادار مالزی چارچوب جدیدی پیشنهاد داد که به صرافی‌های رمزارزی مجاز اجازه می‌دهد برخی دارایی‌های دیجیتال را بدون تأیید قبلی فهرست کنند، مشروط بر اینکه دارایی‌ها امنیت عمومی را تأیید نموده و حداقل یک سال در پلتفرمی مطابق با استانداردهای FATF معامله شده باشند.