چگونه در زمان بحران، بهینه سرمایه‌گذاری کنید؟

در دنیای بی‌ثبات امروز، تنش‌های سیاسی، درگیری‌های نظامی و جنگ‌ها نه‌تنها بر مرزهای جغرافیای تاثیر می‌گذارند، بلکه بازارهای مالی و سرمایه‌گذاری هم به شدت تحت فشار قرار می‌دهند. اما سوال اصلی این است که آیا می‌توان تاثیر ناآرامی‌ها بر ترید و سرمایه‌گذاری را کاهش داد؟

چرا ناآرامی‌ها باعث نوسانات بازارهای مالی می‌شوند؟

وقتی خبری از درگیری جدی در دنیا پخش می‌شود، اولین جایی که واکنش نشان می‌دهد، بازار مالی است. سرمایه‌گذاران نگران می‌شوند، پول‌های خود را جابه‌جا می‌کنند، دارایی‌های پرریسک را می‌فروشند و بازار به سرعت دچار نوسان می‌شود.

این اتفاق به دلایل زیر رخ می‌دهد:

بیت کوین به سمت ۱۵۰ هزار دلار می‌رود؟

• ترس سرمایه‌گذاران از وقوع بحران مالی
• ترس سرمایه‌گذاران از وقوع مشکل در سیستم‌های بانکی
• اختلال در زنجیره تأمین کالا
• نوسان قیمت ارز و نفت
• کاهش اعتماد سرمایه‌گذاران به بازارهای مالی بخاطر احتمال گسترس درگیری‌ها

در نهایت، همه‌ی این عوامل باعث می‌شود بازارهای مالی بی‌ثبات و پرریسک شوند.

راهکارهای کاهش تاثیر ناآرامی‌ها را بر ترید و سرمایه‌گذاری

در زمان بحران‌های مانند جنگ‌، سرمایه‌گذاران و تریدرها اقدامات زیادی را برای کاهش ریسک بر سرمایه‌های خود انجام می‌دهند تا بتوانند در بازارها باقی بمانند. این راهکارهای به شرح زیر هستند:

1. سرمایه‌گذاری در دارایی‌های امن
2. تنوع‌سازی دارایی‌های سبد سرمایه‌گذاری
3. عدم تریدهای احساسی
4. رعایت مدیریت ریسک
5. عبرت گرفتن از تاریخ
6. رعایت مدیریت سرمایه

سرمایه‌گذاران و تریدرها همیشه این اقدامات را در ترید و سرمایه‌گذاری‌های خود انجام می‌دهند تا از ریسک‌های احتمالی دور بمانند. در ادامه تمامی این اقدامات را به صورت کامل توضیح خواهیم داد. همراه ما باشید.

سرمایه‌گذاری در دارایی‌های امن

اولین واکنش بازارها به درگیری‌ها معمولاً وحشت است. این یعنی سرمایه‌گذاران به سمت دارایی‌هایی می‌روند که به آن «دارایی امن» گفته می‌شود. دارایی‌هایی که در طول تاریخ، ارزش خود را در بحران‌ها حفظ کرده‌اند.

طلا (XAU) یکی از مهم‌ترین آن‌هاست. همیشه وقتی دنیا ناآرام می‌شود، قیمت طلا افزایش می‌یابد. دلیلش ساده است: طلا پشتوانه‌ فیزیکی دارد و برخلاف سهام یا ارز، به سیاست و اقتصاد یک کشور خاص وابسته نیست.

همین‌طور دارایی‌های امن دیگری هستند که سرمایه‌گذاران در زمان بحران روی آن‌ها سرمایه‌گذاری می‌کنند. این دارایی‌ها به شرح زیر هستند:

• دلار آمریکا (USD)
• اوراق خزانه‌داری
• فرانک سوئیس (CHF)
• ین ژاپن (JPY)

این دارایی‌ها در کنار طلا جزو گزینه‌های دیگر هستند که سرمایه‌گذاران در زمان بحران به آن‌ها پناه می‌برند. داشتن بخشی از سبد سرمایه در این دارایی‌ها مثل یک بیمه‌نامه عمل می‌کند؛ شاید سود کلانی ندهند، اما در روزهای سخت، مانع ضررهای سنگین می‌شوند.

تنوع‌سازی دارایی‌های سبد سرمایه‌گذاری

حتماً این جمله معروف را شنیده‌اید: «همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نچین»، اما در دنیای سرمایه‌گذاری بیشتر از هر جای دیگر معنا پیدا می‌کند. وقتی پولتان را فقط در یک کشور، یک بازار یا یک ارز سرمایه‌گذاری می‌کنید، با کوچک‌ترین بحران در همان نقطه، کل سرمایه‌تان در خطر قرار می‌گیرد.

درگیری‌ها معمولا به صورت منطقه‌ای هستند. مثلاً اگر ناآرامی در خاورمیانه رخ دهد، تأثیرش مستقیم روی قیمت نفت و بازارهای کشورهای نفت‌خیز است. اما شاید تأثیر چندانی روی بازارهای آسیای شرقی نداشته باشد. پس اگر دارایی‌های سبد سرمایه‌تان متنوع باشد، هم از نظر جغرافیایی و هم از نظر نوع دارایی، ریسک شما به طرز قابل توجهی کاهش پیدا می‌کند.

این تنوع می‌تواند شامل سهام خارجی، ارزهای مختلف، ارز دیجیتال، املاک یا حتی استارتاپ‌ها در کشورهایی با ثبات‌تر باشد.

عدم تریدهای احساسی

جنگ، ترس، نااطمینانی و …، همه این‌ها باعث می‌شود تصمیمات احساسی بگیریم، اما بازار هیچ‌وقت با احساسات جلو نمی‌رود. خیلی وقت‌ها کسانی که در اوج بحران فروش هیجانی انجام می‌دهند، بعداً با بالا رفتن قیمت‌ها، متوجه اشتباه‌شان می‌شوند.

یکی از مهم‌ترین کارهایی که می‌توانید بکنید، حفظ آرامش و پرهیز از واکنش‌های لحظه‌ای است. اگر اهل تحلیل بازار نیستید، حداقل قبل از هر تصمیم، چند منبع خبری و تحلیلی مختلف را بررسی کنید. به‌جای اینکه با هر توییت یا خبر فوری نگران شوید، سعی کنید تصویر بزرگ‌تری از شرایط داشته باشید.

امروزه حتی برخی تریدرها از الگوریتم‌ها و ربات‌های ترید استفاده می‌کنند تا تصمیماتشان کمتر تحت تأثیر احساسات باشد. شما هم می‌توانید با تعریف دقیق استراتژی، کاری کنید که ذهن‌تان درگیر نوسانات لحظه‌ای نشود.

رعایت مدیریت ریسک

هیچ‌کس نمی‌خواهد درباره اتفاق‌های بد فکر کند، اما سرمایه‌گذار موفق کسی است که قبل از وقوع بحران، برای آن آماده شده باشد. این یعنی باید همیشه یک «استراتژی مدیریت ریسک» داشته باشید، حتی اگر حجم سرمایه‌تان خیلی زیاد نباشد.

برای مثال، اگر در بازار بورس فعال هستید، تعیین حد ضرر و حد سود برای هر سهم، جلوی ضررهای بزرگ را می‌گیرد. اگر در بازار ارز دیجیتال ترید می‌کنید، می‌توانید از استیبل‌کوین‌ها به‌عنوان پناهگاه موقت استفاده کنید. حتی داشتن مقداری نقدینگی در حساب می‌تواند در زمان سقوط بازار به شما قدرت خرید و فرصت ورود به پوزیشن‌های جذاب‌تر بدهد.

عبرت گرفتن از تاریخ

تاریخ بازارها از جنگ، بحران، سقوط و رشد، پر است. اگر فقط همین چند دهه اخیر را نگاه کنیم با جنگ عراق، حمله آمریکا به افغانستان، بحران اوکراین یا درگیری‌های خاورمیانه مواجه می‌شویم. در همه آن‌ها الگوهای رفتاری مشابهی دیده می‌شود: سقوط اولیه، ترس گسترده، و بعد از مدتی، ثبات و حتی رشد.

دانستن اینکه بازارها همیشه پس از هر بحران بهبود پیدا کرده‌اند، می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری درست کمک کند. این به معنی نادیده گرفتن خطر نیست، بلکه به معنی داشتن دید بلندمدت‌تر است.

رعایت مدیریت سرمایه

در زمان بحران و نااطمینانی، مهم‌ترین کاری که یک تریدر یا سرمایه‌گذار می‌تواند انجام دهد، رعایت مدیریت سرمایه است. وقتی بازار نوسانی است، وسوسه‌ی ورود با تمام سرمایه یا جبران سریع ضررها می‌تواند خیلی‌ها را به اشتباه بیندازد، اما واقعیت این است که هیچ سرمایه‌ای نامحدود نیست. اگر بدون برنامه‌ریزی وارد معامله شوید و بخشی از سرمایه‌تان را از دست بدهید، ممکن است دیگر فرصتی برای جبران نداشته باشید. سرمایه‌گذاری موفق فقط به معنای پیدا کردن فرصت‌های خوب نیست؛ بلکه به معنای محافظت از آن چیزی است که دارید.

واقعیت این است که نمی‌توان جلوی وقوع جنگ یا بحران‌های سیاسی را گرفت، ولی می‌توان با دانش، آمادگی و استراتژی، اثرات آن را به حداقل رساند. چه یک سرمایه‌گذار حرفه‌ای باشید، چه کسی که تازه وارد بازار شده، لازم است بدانید که محافظت از سرمایه فقط به معنی سود کردن نیست، گاهی فقط کافی‌ست از ضرر جلوگیری کنید.

با داشتن تنوع در سرمایه‌گذاری، توجه به دارایی‌های امن، پرهیز از تصمیم‌گیری احساسی، درس گرفتن از تجربیات گذشته و رعایت مدیریت ریسک و سرمایه، می‌توانید کاری کنید که جنگ و بحران، ضربه‌ی کمتری به سرمایه‌تان بزند. همچنین فراموش نکنید در هر بحرانی، هم کسانی هستند که ضرر می‌کنند و هم کسانی که فرصت را می‌بینند و از آن بهره می‌برند. انتخاب با شماست که در کدام دسته باشید.

منبع: سایت bitpin